Unser Kundenkreis Lohnkostenstrukturierung Betriebliche Altersvorsorge Sanierung von Pensionszusagen Medical Service Unsere Partner Kontakt

Zu unserem Kundenkreis gehören:

Kammerberufe

z.B. Human- und Veterinärmediziner, Apotheker und Juristen

Betriebe

Kleinbetriebe, Mittelständische Betriebe und Großbetriebe

Privatpersonen

in gewissen Fällen helfen wir allen, also auch jeder Privatperson

Kammerberufe

Kammerberufe, wie zum Beispiel Human- und Veterinärmediziner, Apotheker und Juristen

Für diese Berufsgruppen haben wir und unsere Kooperationspartner Spezialkonzepte entwickelt, die im Zusammenspiel mit ihren Versorgungswerken Sicherheit für die Situationen der Gegenwart und der Zukunft bringt. Diese Sicherheit untermauern wir noch durch eine juristische Begleitung. Die Kosten der juristischen Erstberatung zu den Leistungen ihres Versorgungswerkes und den damit verbundenen Problematiken übernehmen wir für Sie. Um Anzeigepflichtverletzungen im Bereich der Vermögensabsicherung (Praxisausstattung, Immobilien, Inventar, etc.) zu vermeiden begleiten wir diesen Ablauf durch Gutachter oder Underwriter des jeweiligen Sicherungskonzeptes. Selbstverständlich steht Ihnen dieses Team auch bei Veränderungen innerhalb des Betriebes hilfreich zur Seite um die neue Situation zu erfassen und den notwendigen Schutz zu installieren. Wenn Sie es wünschen informieren wir ihre Partner, wie zum Beispiel Steuer- und Unternehmensberater, über die getroffenen Entscheidungen. Durch dieses Informationsgeflecht schaffen wir Qualität, und zwar alle gemeinsam!

Betriebe

Kleinbetriebe (bis 49 Angestellte), Mittelständische Betriebe (50 bis 499 Angestellte) und Großbetriebe (ab 500 Angestellten)

Für die Absicherung der aufgeführten Betriebsgrößen verfügen wir über spezielle Rahmenkonzepte, welche teilweise Alleinstellungsmerkmale beinhalten. Besonders interessant: Im Absicherungsbereich von Unternehmen gibt es diverse Deckungskonzepte, die sich oft durch stark abweichende Bedingungswerke unterscheiden. Um bei der Installierung und Kalkulation des benötigten Versicherungsschutzes die richtige Entscheidung zu treffen, steht Ihnen ein Team von Spezialisten zur Verfügung, das Sie in den einzelnen Schwerpunkten, wie gutachterliche Einschätzung, juristische Sicherheit steuerliche Betrachtung, begleitet. Wenn diese Versorgungsanalyse nicht sorgfältig durchgeführt wird und eine dementsprechende Dokumentation stattfindet gefährdet diese Situation im Schadensfall den Versicherungsschutz und ihren Betrieb!

Privatpersonen

Für Sie als unseren Privatkunden bieten wir zahlreiche Vorsorge- und Absicherungsmöglichkeiten

Selbstverständlich profitieren Sie auch von diversen vergünstigen Rahmenvereinbarungen, die in Preis und Leistung speziell auf Ihre Bedürfnisse abgestimmt werden. Damit von Anfang an ein stabiles Fundament für das zukünftige Haus der Vorsorge entsteht, nutzen wir auch hier, wenn gewünscht, unsere individuelle juristische Begleitung. Durch diesen Leistungsbaustein schaffen wir für Sie Rechtssicherheit. Gerade in so existenziellen Absicherungskonzepten wie einer Berufsunfähigkeitsversicherung gibt es zahlreiche Unterschiede in den Bedingungswerken. Die Kunst bei der Auswahl eines Tarifes besteht darin ein maßgeschneidertes Konstrukt zu finden, welches Sie und Ihre Familie so absichert, dass möglichst keine Versorgungslücken entstehen. Anhand von Marktanalysen zeigt sich leider hier immer sehr häufig, dass bei diversen Verträgen keine aktuellen Bedingungswerke bzw. Leistungsparameter hinterlegt sind. Nur durch eine enge Zusammenarbeit ist es möglich die notwendigen Schutzkomponenten auszuwählen um Gegenwart und Zukunft richtig abzusichern. Hierfür verfügen wir über ein Kompetenzteam in den Bereichen Hausrat, Haftpflicht, Unfall und Rechtsschutz. In den biometrischen Risiken, wie Berufsunfähigkeitsversicherungen, Risiko-Lebensversicherungen und Rentenvorsorge werden Sie von unseren Spezialisten begleitet. Wir freuen uns darauf bei der Planung Ihrer Ziele Ihr Partner zu sein! Wir möchten noch einmal gesondert darauf hinweisen, dass auch für unsere privaten Kunden ab 2016 der medical service kostenfrei zur Verfügung steht. Denn die Aufnahme gesundheitsrelevanter Fragen sollte durch Spezialisten begleitet werden, um Rechtssicherheit für sie zu schaffen.

Lohnkosten­strukturierung

für Betriebe

In den Bereichen der Lohnkostenstrukturierung und betrieblicher Altersvorsorge verfügen wir über ein bundesweites Netzwerk, dass wir Ihnen gerne vorstellen möchten. Sie werden erstaunt sein, welche Einsparungen und Verbesserungen wir hier für Sie und ihre Belegschaft erreichen können. Der Ansatzpunkt den wir hier verfolgen, ist nicht die häufig angewandte Gehaltsumwandlung sondern wirkliche Kosteneinsparungen, die gemeinsam mit ihrem Steuerberater und Wirtschaftsprüfer umgesetzt werden. Die komplette Administration dieser Abläufe wird ausgelagert, so dass kein zusätzlicher Arbeitsaufwand für ihre Firma entsteht. Rechtssicherheit ist für uns eine Selbstverständlichkeit, deshalb werden alle Schritte in dieser sensiblen Thematik juristisch und steuerlich begleitet!

Betriebliche Altersvorsorge

für Kammerberufe BetriebePrivatpersonen

Unser Anspruch in der betrieblichen Altersvorsorge ist es die bestmögliche Qualität für Sie zu liefern, ohne Ihren Betriebsablauf zu stören, deshalb verfügen wir über ein Kompetenzteam der betrieblichen Altersvorsorge, dass auf die jeweilige Betriebsgröße abgestimmt die Beratung durchführt. Alle Bereiche, angefangen von der Enthaftung für den Betrieb durch die Beratungsdokumentation bis hin zur steuerlichen Betrachtung setzten wir für Sie innerhalb kürzester Zeit um. Alle dafür notwendigen Informationen werden ihrem Steuerberater erläutert und übermittelt. Dieser Informationsbaustein ist für Sie kostenlos. Auch hier schafft der Informationsaustausch der Entscheidungsträger Qualität! Bei Mitarbeiterzugängen bzw. -abgängen benötigen wir nur eine kurze Benachrichtigung und innerhalb von 48 Stunden haben wir die neue Situation für Sie erfasst und umgesetzt. Die bereits bestehende Altersvorsorge wird in unsere Beratung mit einbezogen. Auch in diesen sogenannten Altverträgen und den damit verbundenen Problematiken schaffen wir durch unser Juristenteam Rechtssicherheit für Sie.

Sanierung von Pensionszusagen

für Betriebe

Sollten Sie in der Vergangenheit eine Pensionszusage in Ihrem Betrieb als Durchführungsweg der Vorsorge gewählt haben, beraten wir Sie über die Problematiken dieses bilanzberührenden Versorgungszweiges. Viele GmbHs sind durch die Vergabe von Zusagen existenziell bedroht und der größte Teil der Angesprochenen weiß noch gar nichts von dem Szenario was Sie in der Zukunft erwartet. Mit Hilfe eines der größten deutschen Versicherungshäuser können wir Ihnen verschiedene Lösungsansätze aufzeigen um der drohenden Existenzgefährdung zu entgehen. Die Zusammenarbeit erfolgt selbstverständlich mit Ihrem Steuerberater, der die Sanierung dieses Versorgungszweiges begleitet. Durch die Veränderungen werden wir neben einem funktionierenden Altersvorsorgeinstrument eine Verbesserung ihrer Kreditlinien bei Finanzhäusern erreichen. Durch die jetzige Situation der Pensionszusage wird das Finanzrating bei Geldinstituten negativ beeinflusst. Eine funktionierende Gesellschafterversorgung ist wichtiger denn je. Um hier die richtige Entscheidung zu treffen, stellen wir Ihnen nach erfolgter Sanierung Spezialisten an die Seite, die bei der Gestaltung ihrer Zukunftsvorsorge alle Entscheidungen begleiten. Steuerliche Situationen werden berücksichtigt und auf ein sicheres Fundament gestellt, so dass für Ihren Betrieb keine Gefahr mehr aus der neuen Geschäftsführerversorgung entstehen kann.

Medical Service

für Kammerberufe Betriebe Privatpersonen

Zeit ist eines der kostbarsten Güter die wir haben. Um von vornherein auch bei der Absicherung ihrer biometrischen Risiken unsere Professionalität bei der Gestaltung der neuen Versorgung zu zeigen erfolgt die eventuell notwendige medizinische Einschätzung bei Ihnen vor Ort, das heißt alle gesundheitsrelevanten Fragen werden anhand ihres gewünschten Zeitfensters mit unserem Medical Service geklärt. Durch die begleitende Antragsaufnahme von medizinisch geschultem Personal wollen wir die Thematik der Anzeigenpflichtverletzung ausschließen und Ihnen unnötige Wartezeit bei Ärzten ersparen.

Unsere Partner


Rechtsanwalt Thomas Krause
Rechtsanwalt mit Schwerpunkt Versicherungsrecht
www.ra-krause-kiel.de

Bund verbraucherorientierter Steueranalytiker
Berlin - Brandenburg e. V. (BVSA)
www.bvsa-info.de

Willkommen an Bord

Wir heißen Sie willkommen "an Bord" zur gemeinsamen Planung Ihrer Ziele!

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